銀行體系中財富管理業(yè)務(wù)如何分層？
最新經(jīng)濟環(huán)境對財富管理業(yè)務(wù)有何影響？
如何幫助客戶提升資產(chǎn)效能？
如何借力互聯(lián)網(wǎng)金融為我所用？
如何激發(fā)客戶深層次需求，牢牢鎖定客戶？
投行業(yè)務(wù)有哪些板塊？該如何切入？

1.向參訓(xùn)人員共同分析環(huán)球銀行體系中財富管理業(yè)務(wù)的四大層次，客戶分層、服務(wù)方向；
2.宏觀經(jīng)濟分析與產(chǎn)業(yè)形勢分析，讓學(xué)員認知當(dāng)前經(jīng)濟狀況，領(lǐng)導(dǎo)解讀最新投資形勢、投資環(huán)境；
3.向?qū)W員分析投行業(yè)務(wù)的八大分類，以及與銀行傳統(tǒng)三大業(yè)務(wù)的區(qū)別與聯(lián)系；
4.向?qū)W員探究各種互聯(lián)網(wǎng)金融工具的真實狀況，剖析四種常見互聯(lián)網(wǎng)金融工具的風(fēng)險特性，分析其優(yōu)點與缺點，實現(xiàn)參訓(xùn)人員了解競爭對手，知己知彼，百戰(zhàn)不殆；
5.引導(dǎo)參訓(xùn)人員從客戶需求出發(fā)，站在客戶立場上思考互聯(lián)網(wǎng)金融為客戶帶來服務(wù)與工具特色，通過理財工具“三性”判別、“投資五部曲”、時勢判別、結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品組合分析客戶需求，探求自身的服務(wù)模式轉(zhuǎn)變；
6.引導(dǎo)金融從業(yè)人員對中高端理財客戶的需求開發(fā)，轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向為需求導(dǎo)向的金融營銷模式；
7.客戶基于不同客戶提供個性化需求提供專屬服務(wù)，以理財六大核心規(guī)劃、為重點，把握投資時刻，掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)的技巧與提供專業(yè)投資顧問建議服務(wù)；
8.改變傳統(tǒng)營銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識，深化金融行業(yè)理財服務(wù)的流程，打造一支高效的理財服務(wù)團隊。
9.以生動的課程模式，將理財服務(wù)轉(zhuǎn)化為強效的生產(chǎn)力，引領(lǐng)學(xué)員開展有針對性的專業(yè)技能與營銷技能提升；講解與演練配合、案例與討論結(jié)合，多方位提高參訓(xùn)人員動手能力。

第一單元：開篇/課程導(dǎo)入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團隊

第二單元：財富管理服務(wù)定位與分層
1.財富管理意義
2.財富管理業(yè)務(wù)工作定位
3.理財師的角色定位
思考：角色認知——我工作的角色是什么？
4.客戶經(jīng)理三大“角色”的扮演差異
角色一：產(chǎn)品托——做嫁衣、傷自己
角色二：推銷員——任務(wù)重、壓力大、成交低
角色三：財富顧問——提地位、固客戶、穩(wěn)增長
5.客戶的需求與追求
6.金融營銷壓力形成與解決方向
7.增加客戶“黏性”出發(fā)點探究
8.銀行體系財富管理服務(wù)分層
1）大眾理財業(yè)務(wù)
2）財富管理中心
3）私人銀行服務(wù)
4）家族辦公室服務(wù)

第三單元：宏觀經(jīng)濟環(huán)境及投資時勢判別
1.宏觀經(jīng)濟分析
2.數(shù)讀中國經(jīng)濟
3.投資時勢決策依據(jù)
4.最新投資環(huán)境認知
5.主要投資市場解讀
分享交流：房地產(chǎn)投資形勢解讀
分享交流：股票市場投資形勢解讀
分享交流：黃金市場投資形勢解讀

第四單元：互聯(lián)網(wǎng)金融理財產(chǎn)品介紹與剖析
1.互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品剖析
1）“寶寶們”產(chǎn)品探究、優(yōu)勢與特色
2）P2P產(chǎn)品探究、優(yōu)勢與特色
3）互聯(lián)網(wǎng)信托類產(chǎn)品剖析
4）互聯(lián)網(wǎng)有限合伙類產(chǎn)品剖析
5）貴金屬類互聯(lián)網(wǎng)投資剖析
6）外匯類互聯(lián)網(wǎng)投資剖析
討論——知己知彼（常見互聯(lián)網(wǎng)金融優(yōu)勢與劣勢探討）
2.互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品風(fēng)險揭示
1）“寶寶們”風(fēng)險提示與選擇依據(jù)
2）P2P風(fēng)險提示與選擇
3）P2P金融風(fēng)險案例解密
4）貴金屬類互聯(lián)網(wǎng)投資風(fēng)險揭示
5）外匯類互聯(lián)網(wǎng)投資風(fēng)險揭示
6）互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險實例之案件解密
案例討論——金融慧眼察端倪（互聯(lián)網(wǎng)金融辨識）

第五單元：投行業(yè)務(wù)分類與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展
1.投行業(yè)務(wù)定義
2.行業(yè)務(wù)八大類別
1）債務(wù)融資工具主承銷
2）企業(yè)重組與并購
3）權(quán)益融資業(yè)務(wù)配套
4）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
5）資產(chǎn)證券化
6）財務(wù)顧問與咨詢服務(wù)
7）租賃服務(wù)
8）保險債權(quán)投資與其他
3.投行業(yè)務(wù)與銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)發(fā)展與促進

第六單元：客戶財富管理需求激發(fā)與營銷
1.需求激發(fā)營銷模式
1）下定義式需求激發(fā)
2）人生核心需求激發(fā)
2.核心理財目標(biāo)實現(xiàn)
1）穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2）風(fēng)險管理無憂人生
3）望子成龍教育策略
4）安享晚年退休計劃
5）投投是道投資規(guī)劃
6）身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
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