中國經濟正處于轉型時期，投資房產是否面臨懸崖風險？投資股票是否合適時期？低風險工具無法追及通脹，高風險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富？是放在眾多投資者與房地產從業(yè)者面前的一道難關。
本課程，即從解讀經濟走勢為起點，分析判斷最新的形勢，探究當前重要的投資渠道現狀，拓寬學員視界，并結合理財的基本原則與操作方法，合理選擇投資形式，引導學員認識經濟現狀，高效解讀經濟數據，為客戶指引合適的金融工具，實現客戶財富增長與目標達成的追求，并實現金融從業(yè)者與客戶的共贏！

1.引領學員從三個維度、四個經濟指標數據解讀最新經濟形勢，認識最新經濟下對投資工具的營銷；
2.從房地產、證券市場、黃金市場等方向解讀投資工具的最新走向；認識這些核心投資工具的未來發(fā)展趨勢；
3.讓學員深層次認知財富管理的目標與意義，理解提升財富管理在人生歷程中的意義，掌握理財的三把“金鑰匙”；
4.從人生的四大核心需求與目標出發(fā)，使學員能高效掌握這六大目標的資金需求、可選擇金融工具與工具投放方式；
5.手把手引導學員認識“五大常規(guī)”與“新式三大互聯網”理財工具，并通過對理財工具的“三性”判別、投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析、防金融詐騙等綜合分析，選擇合適客戶的高效理財工具；
6.改變傳統(tǒng)營銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務意識，深化金融行業(yè)理財服務的流程，打造一支高效的理財服務團隊。
7.以生動的課程模式，將理財服務轉化為強效的生產力，引領學員開展有針對性的專業(yè)技能與營銷技能提升；講解與演練配合、案例與討論結合，多方位提高參訓人員動手能力。
8.提供四大實用工具，令學員能迅速轉化學習成果為實際應用；
9.指引學員未來若干自我學習的渠道、方向，達到二次提升，信息優(yōu)化；

第一單元：開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰：全員參與，形成團隊

第二單元：宏觀經濟數據解讀
1.最新經濟形勢研判
2.數讀中國經濟
3.最新GDP解讀
4.最新失業(yè)率數據解讀
5.最新通貨膨脹率解讀
6.最新經濟數據對投資市場影響
7.“克強”經濟學解讀
8.投資時勢決策依據
決策依據：投資孫子兵法（道、天、地、將、法）
分享交流：房地產投資形勢判別
分享交流：股票市場投資形勢判別
分享交流：黃金市場投資形勢判別

第三單元：財富管理服務定位與分層
1.財富管理意義
2.財富管理業(yè)務工作定位
3.理財師的角色定位
思考：角色認知——我工作的角色是什么？
4.客戶經理三大“角色”的扮演差異
角色一：產品托——做嫁衣、傷自己
角色二：推銷員——任務重、壓力大、成交低
角色三：財富顧問——提地位、固客戶、穩(wěn)增長
5.客戶的需求與追求
6.金融營銷壓力形成與解決方向
7.增加客戶“黏性”出發(fā)點探究

第四單元：財富管理之三把“金鑰匙”
1.人生現金流
1）資產負債合理調節(jié)
2）收入支出健康管理
3）備用金資產管理
工具分享：個人財務健康評測應用工具
2.風險管理
1）風險來源分類
討論：個人財務風險剖析與規(guī)避
2）6大風險控制手段及分析
案例分享：十分鐘的悲劇
3.合理投資
1）投資資產評價
2）財務自由意義與評測

第五單元：投資之道
1.投資工具三性判別
1）收益性判別
2）風險性判別
3）流動性判別
4）工具定位策略
2.“首善投資”流程五步曲
1）了解自我
2）了解風險
視頻分享：風險承受與風險偏好認知
工具分享：風險承受與風險偏好評測
3）了解目標
4）了解工具
5）了解時勢
3.常規(guī)投資工具最新形勢剖析
1）股票
2）債券
3）基金
4）信托
5）保險
4.互聯網金融工具剖析
1）“寶寶們”產品探究、優(yōu)勢與特色
2）P2P產品探究、優(yōu)勢與特色
3）眾籌工具探究與認識
4）互聯網結構性理財產品剖析
討論——知己知彼（常見互聯網金融優(yōu)勢與劣勢探討）

第六單元：人生核心理財需求與房地產營銷合并
1.穩(wěn)妥安全現金規(guī)劃
2.風險管理無憂人生
3.望子成龍教育策略
4.安享晚年退休計劃
5.投投是道投資規(guī)劃
6.身后無憂遺產規(guī)劃
分享——視頻分享之關注養(yǎng)老
案例——借力互聯網之激發(fā)客戶核心需求營銷案例
工具——養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
7.投投是道投資規(guī)劃
分享——如何把握都有成為億萬富翁的機會
工具——投資收益效果測算工具分享
8.人生核心規(guī)劃與房地產投資結合